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财务部岗位职责及风险点(共6篇)

时间2021-07-23 来源:不遇故去网

  核心提示:阳春三月,夭夭碧枝,皎皎风荷,暖风熏醉,染了春扉。安静的午后,静静的梳理着自己的思绪,轻轻的敲打着心语,不想惊扰沉睡的记忆,不想扯住渐行渐远的思绪。初春的日头,终究是有了暖意的了,鹅黄的嫩绿轻轻浅浅的...
 

岗位职责及风险点

姓名:张广浩 岗位:客户经理

1.贯彻执行国家有关法律法规和总行各项业务规章制度; 2.受理审查借款人借款申请,审查相关借款资料,实地调查并撰写报告;

风险点:资料的真实性、准确性。

3.严格按照《信贷管理系统操作规范》录入相关借款人、保证人、抵押物相关信息并发放贷款;

4.负责贷款日常管理及时掌握借款人经营情况,撰写贷后检查报告;

5 .负责对所管辖借款人的档案管理工作,资料齐全,及时归档;

风险点:资料真实、准确。

6.关注资金需求以及资金往来变动,合理上存、拆借,管理资金运用情况:

风险点:未及时了解资金需求情况,导致资金的空头。 7.信贷档案应做到科学分类,存放有序,妥善保管,查找方便。

8.积极完成上级领导安排的工作任务,业务集中时,要根据主次需要区别对待。 9.加强政治学习,严格要求自己,加强思想作风建设,为本部门工作提供优质、高效的服务。

10.刻苦钻研业务,努力提高自身素质和工作效率。

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任

我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。

1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,尤其是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,每个月通过考试检验自学效果;第二,利用DCC、COST前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。通过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,通过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次通过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

岗位职责风险点

2020年4月19日

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岗位职责风险点

【篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表】

岗位职责风险点和防控措施一览表

朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理

【篇2:岗位职责及风险点认识】

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后

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果,因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

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我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。 1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,特别是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,

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每个月经过考试检验自学效果;第二,利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。

经过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,经过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次经过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

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三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真总结上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

【篇3:岗位风险点】

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

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(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。

(二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度

或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

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(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力,

特别是对重点行业、地区监管不到位,昆明专业癫痫医院可能造成辖区重大卫生安全隐患。

(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。

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(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。

(六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

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(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

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1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。

3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

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3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中,处理不合规,随意处理,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

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2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。

3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

9、档案管理不严格,特别是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏,可能造成无法弥补的损失。

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10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

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外部环境风险:

1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。

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【篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表】

岗位职责风险点和防控措施一览表

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【篇2:岗位职责及风险点认识】

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后

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果,因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

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我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。 1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,特别是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,

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每个月经过考试检验自学效果;第二,利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。

经过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,经过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次经过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

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<癫痫护理治疗常识都有哪些p>文档仅供参考

三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真总结上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

【篇3:岗位风险点】

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

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文档仅供参考

(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。

(二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度

或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

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(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三、三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力,

特别是对重点行业、地区监管不到位,可能造成辖区重大卫生安全隐患。

(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。

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(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。

(六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

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(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

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1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。

3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

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3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中,处理不合规,随意处理,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

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2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。

3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

9、档案管理不严格,特别是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏,可能造成无法弥补的损失。

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10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

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外部环境风险:

1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。

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岗位职责风险点

【篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表】

岗位职责风险点和防控措施一览表

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【篇2:岗位职责及风险点认识】

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而癫痫是如何治疗好的且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。 1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,尤其是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,每个月通过考试检验自学效果;第二,利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。

通过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,通过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次通过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真总结上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

【篇3:岗位风险点】

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。 (二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度

或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三、三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力,

特别是对重点行业、地区监管不到位,可能造成辖区重大卫生安全隐患。

(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。

(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。 (六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。

2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。 3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处置过程中,处置不合规,随意处置,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。 3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

9、档案管理不严格,特别是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏,可能造成无法弥补的损失。 10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能痫性发作的症状出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

外部环境风险: 1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。

3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。

销售部经理岗位职责

1.在总经理领导下,全面负责公司产品的市场开发、客户管理和产品销售组织工作,定期组织市场调研,收集市场信息,分析市场动向、特点和发展趋势,制定市场销售策略,确定主要目标市场、市场结构和销售方针,报总经理批准后组织实施。

2.根据企业的近期和远期目标、财务预算要求,协调各部分的关系,提出产品价格、政策实施方案,向销售部成员下达销售任务并组织贯彻实施。

3.掌握国内外产品市场的动态,每周在总经理主持下,分析销售动态,各部门销售成本,存在问题,市场竞争发展状况等,提出改进方案和措施,监督销售计划的顺利完成。

4.协调销售部和各部门的关系,经常保持同客户的密切联系,并同客户建立长期稳定的良好关系。

5.定期检查销售计划实施结果,提出销售计划调整方案报请总经理审批后组织实施。

6.掌握产品价格政策实施情况,控制公司不同客户对象及其不同季节价格,保证企业较高的赢利水平。

7.坚决执行公司现款现货政策,严格控制客户拖欠公司货款。

销售部人员分工表

徐静负责对产品的售后安排与调度。

朱颖负责发货,接电话,变压器价格划价以及输入ERP单子。

张兵负责与生产协调,下生产计划单,催货等。

姚春平负责做账,输入ERP单子,业务员对账,和开发票的申请。

付亮负责合同,收发传真,以及协助做标书。

此外,朱颖负责每天对成品库单子进行审核,与每天的发货记录核对。

姚春平入账时负责对朱颖每天划价的单子价格进行审核,最后由朱颖对姚春平输入的每笔单子进行审核与核对。

廖桂华负责销售部的总账,对张精通每天的业务进行监督。

张精通负责销售公司的日常收支业务及代开发票和邮递方面。

王传志负责对出现质量问题的产品进行售后服务,以及平时电话到公司的疑难问题进行解决。 范仁海负责公司的货运车辆调度,协助张士刚进行废品出售。

账务部岗位职责

(一) 参与制定本公司账务制度及相应的实施细则。

(二) 参与本公司的新项目可信性研究和新项目评估中的账务分析工作。

(三) 负责总经理所需的账务数据资料的整理编报。

(四) 负责对账务工作有关的外部及政府部门,如税务局、财政局、银行、会计事务所等联络、沟通工作。

(五) 负责资金管理、调度。编制月、季、年度账务情况说明分析,向公司领导报告公司经营情况。

(六) 负责每月转账凭证的编制,汇总所有的记账凭证。

(七) 负责公司总账及所有明细分类账的记账、结账、核对,每月5日前完成会计报表的编制,并及时清理应收、应付款项。

(八) 协助销售部做好催货款,并配合销售部门做好销售分析工作。

(九) 负责公司全年的会计报表、账簿装订及会计资料保管工作。

(十) 负责银行账务管理,负责支票等有关结算凭证的购买、领用及保管,办理银行收付业务。

(十一) 负责现金管理,审核收付原始凭证。

(十二) 负责编制银行收付凭证、现金收付凭证,登记银行存款及现金日记账,月末与银行对账单、核对银行存款余额,并编制余额调节表。

(十四) 负责公司员工工资的发放工作,现金收付工作。

账务部经理岗位职责

(一)具体负责本公司的账务会计工作

1、对各项账务会计工作定期研究、布置、检查、总结。严格遵守财经纪律和公司各项规章制度。不断改进和提高账务会计工作水平。

2、督促本公司加强定额管理、原始记录和计量检验等基础工作。

3、认真审核会计凭证报表,做到数字真实、计算准确、内容完整、说明清楚、报送及时。

(二)组织制定本公司的各项账务管理制度

1、制定的各项账务管理制度应便于各部门管理和核算,并有利于提高经济效益

2、随时检查各项账务制度的执行情况,发现违反财经纪律、财务会计制度的,及时制止和纠正,重大问题应向公司领导汇报。

3、及时总结经验,不断完善各项账务管理制度。

(三)组织编制本公司的财务收支计划,按时报送公司领导,并检查各部门执行情况。

1、在编制财务收支计划前,应要求各职能部门提供切实可行的收支计划明细表,经审核验证后据此编制本公司的财务收支计划和编制说明。

2、经总经理审批的财务收支计划,应组织有关职能部门严格实施,不得随意突破。

3、资金报表应如实反映矛盾和问题,有效利用现有资产,保证经营活动正常进行。

(四)组织编制本公司的成本计划和费用预算,并将各项计划指标分解下达落实并检查执行情况。

1、编制的成本计划应现实合理,费用预算应厉行节约,费用开支不突破规定范围。

2、在本公司总经理的组织下,应将成本计划和费用预算案项目分解,逐步落实到各职能部门。

3、设计必要的台账,及时反映、分析计划或预算执行情况,并向各职能部门反馈。

(五)充分运用会计资料,分析经济效果,提供可靠信息,预算经济前景,为公司领导决策提供依据。

(六)组织本公司财务人员学习政策法规和业务技术,负责财会人员的考核。

(七)负责协调财务和各部门的工作,多与其他部门联系、协调,把财务工作纳入正轨。

(八)负责保管公司财务专用印鉴,并按公司财务制度使用印鉴。

(九)负责销售统计、复核工作,每月负责编制销售应收款报表,并督促销售部及时催交货款。

(十)完成公司领导交办的其他工作。

财务会计岗位职责

(一)设置和登记总帐和各明细帐,并编制各类报表。

1、编制总帐科目余额表,并与有关明细帐核对,保证帐帐相符。

2、编制会计报表,各种会计报表做到数字真实,计算准确,内容完整,及时报送政府有关部门。

3、协助办公室建立低值易耗品台账。

4、各类帐户设置应做到齐全、明晰,同时设置和登记固定资产明细表。

(二)根据帐务管理制度和会计制度,登记总帐和明细帐,帐户应按币种分别设置。

(三)会同其他部门定期进行财产清查,及时清理往来帐。

1、根据本公司财务管理制度,负责设计下发清查明细表,定期组织对固定资产、低值易耗品、库存商品和物资、应收帐款、银行存款和现金进行盘点清查。

2、对盘盈、盘亏、报废毁损、坏帐损失,应查明原因,分清责任,专项报告。按规定的审批权限批准后方可进行会计处理。

(四)编制和保管会计凭证及报表

负责编制公司的转帐凭证、记账凭证并分月编号,做到规格化。每月终了,要整理会计凭证和资料,集中保管。年终办完财务决算后,应将全年的会计资料收集齐全,整理清楚,分类排列,以便查阅。需要归档的会计资料,应按有关规定及时归档。

(五)负责控制财务收支,不突破资金计划,费用支出不突破规定的范围。

(六)会同有关部门拟定固定资产管理、材料管理、资金管理与核算实施办法。对于固定资产、商品、材料、低值易耗品等收发、转移、领退和保管,都要会同有关部门制定手续制度,明确责任。

(七)负责成本核算和利润核算

1、拟定本公司成本核算办法,编制成本、费用计划,加强成本管理的基础工作,核算成本和费用。

2、编制成本、费用报表,编制利润计划,办理销售款项的结算业务,负责销售和利润的明细核算。

3、正确计算销售收入、成本费用、税金和利润以及其他各项收支。

(八)完成财务经理交办的其他工作。

现金会计、出纳员岗位职责

(一)办理现金收付和银行结算业务:

严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定,根据有关人员审核签章的收、付款凭证,进行复核,办理款项收付。对于重大的开支项目,必须经过会计主管人员、公司领导审核签章,方可办理。收付款后要在收付款凭证上签章。

(二)库存现金不得超过银行核定的限额,超过部分要及时存入银行。不得以“白条”抵充库存现金,更不得任意挪用现金。

(三)严格控制签发空白支票

如因特殊情况确需签发不填写金额的转帐支票时,必须在支票上写明,收款单位名称、款项用途、签发日期、规定限额的报销期限,并由使用支票人在支票登记簿上签章。逾期未用的空白转帐支票,要及时收回注销。不得将空白支票交给其他单位或个人签发。对于填写错误的支票,必须加盖“作废”戳记,与存根一并保存。支票遗失时,要立即向银行办理挂失手续。

(四)编制和保管会计记账凭证。

根据审核无误的收、付款原始凭证,填制记帐凭证,记账凭证的内容必须填齐,附有原始凭证。填制会计凭证的字迹必须清晰、工整并正确使用会计科目。要妥善保管会计凭证,应按编号顺序,折叠整齐,按月装订成册,加盖封面、封底、盖章归档。

(五)登记现金和银行存款日记帐。

1、根据记帐凭证,逐笔按顺序登记现金和银行存款日记帐,做到日清日结。现金的帐面金额要同库存现金核对相符。银行的帐面金额要及时与银行对帐单核对,月末要编制“银行存款金额调节表”,使帐面余额与对帐单上金额调节相符,对于未达帐项要及时查询,要随时掌握银行存款余额,不准签发空头支票。不准将银行帐户出租、出借给任何单位或个人办理结算。

2、出纳员不得兼管收入、费用债权、债务帐薄登记工作以及稽核工作和会计档案保管工作。

(六)保管库存现金和各种有价证券。

对于现金和各种有价证券,要确保其安全和完整无缺,如有短缺,要负责赔偿,保险箱密码要保密,保管好钥匙,不得转交他人。

(七)保管有关地税、国税的计算机代码、空白收据和支票

出纳员必须妥善保管印章,严格按照规定和用途使用。签发支票所使用的各种印章:财务章、法人印章由财务经理负责保管。对于空白收据和空白支票必须严格管理,专设登记薄登记,认真办理领用注销手续。

(八)完成财务部经理交办的其他工作。

作者:不详 来源:网络
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